BANK – 010
Betalingsenveloppe
SEPA: Gegroepeerd per begunstigde / Collectieve betalingen
Wat is het verschil tussen de optie Gegroepeerd per begunstigde en Collectieve betalingen?
De optie Gegroepeerd per begunstigde wordt voorgesteld bij het aanmaken van een betalingsenveloppe, terwijl de optie Collectieve betalingen voorgesteld wordt bij het voltooien van deze betalingsenveloppe.
Hoewel beide opties een invloed hebben op de inhoud van het uiteindelijke betalingsbestand dat naar de financiële instelling verzonden wordt (ook wel XML-bestand genoemd), is de invloed die deze opties hebben op de boekhoudkundige verwerking binnen Sage BOB 50 sterk verschillend.
De invloed die deze opties uitoefenen wordt in dit document door middel van enkele voorbeelden uiteengezet.
· Bij het opmaken van de betalingsenveloppe:
- Per uit te voeren betaling voor een derde wordt, één lijn voorgesteld in het bovenste gedeelte van het Betalingsvoorstel. Er kunnen dus meerdere lijnen voor eenzelfde derde voorkomen.
- In het Detail van de verrichtingen zijn, per geselecteerde lijn uit het bovenste gedeelte, alle documenten en/of boekingen zichtbaar die met elkaar verbonden (afgepunt) zijn en zo het te betalen bedrag uit de bovenaan geselecteerde lijn vormen.
Boekhouding & Financiën | WorKSpaces |
Bankverrichtingen | 
| Nieuw
betalingsbestand
· Na het voltooien van de betalingsenveloppe in SEPA-formaat
(via de knop 
), wordt het
volgende duidelijk:
- De afpuntingsnummers voor de te betalen documenten/boekingen werden niet aangepast.
Boekhouding & Financiën | Raadplegen | Leveranciershistoriek
|
Tip |
Dit wil zeggen dat elk document nog steeds individueel afgepunt kan worden. Ook zal het rekeninguittreksel dat bij deze betalingsenveloppe hoort, de betalingen voor elk document apart hernemen. |
De voltooide betalingsenveloppe in SEPA-formaat (XML-bestand) zal ten slotte elke individuele betaling bevatten, het is dus mogelijk dat er meerdere aparte betalingen per derde voorkomen.
· Bij het opmaken van de betalingsenveloppe:
- In het bovenste deel van het Betalingsvoorstel komt één lijn per derde voor, die het totale te betalen bedrag voor deze derde vermeldt.
- In het Detail van de verrichtingen zijn alle te betalen documenten en/of boekingen voor deze derde zichtbaar.
Boekhouding & Financiën | WorKSpaces |
Bankverrichtingen | | Nieuw
betalingsbestand
· Na het voltooien van de betalingsenveloppe in
SEPA-formaat (via de knop ), wordt het
volgende duidelijk:
- Alle te betalen documenten/boekingen uit de betalingsenveloppe krijgen per derde hetzelfde afpuntingsnummer.
Boekhouding & Financiën | Raadplegen | Leveranciershistoriek
|
Tip |
Dit wil zeggen dat deze documenten niet langer individueel afgepunt kunnen worden. Ook zal het rekeninguittreksel dat bij deze betalingsenveloppe hoort, één enkel bedrag voor de betaling van al deze documenten hernemen. |
De voltooide betalingsenveloppe in SEPA-formaat (XML-bestand) zal ten slotte de betalingen per derde groeperen, zodat elke derde hier slechts één maal in voorkomt, met het totale bedrag van alle betalingen.
Boekhouding & Financiën | WorKSpaces |
Bankverrichtingen | 
De optie Collectieve betalingen heeft geen enkele invloed op de boekingen of documenten binnen Sage BOB 50. Ze beïnvloedt enkel de voltooide betalingsenveloppe in SEPA-formaat (XML-bestand) door hierin op te nemen dat het om collectieve betalingen gaat.
De notie collectieve betalingen is geen notie eigen aan Sage BOB 50 maar aan de SEPA-standaard. Sage BOB 50 zal de betalingsenveloppe (XML-bestand) aanpassen volgens de SEPA-normen, zodat de financiële instelling die de enveloppe ontvangt, weet dat voor de verwerking van deze enveloppe de procedure voor collectieve betalingen (BatchBooking of globale debitering) al dan niet gevolgd dient te worden, met andere woorden of het bedrag van de betaling globaal of individueel gedebiteerd dient te worden van de rekening van de opdrachtgever.
|
Opgelet |
De verwerking van collectieve betalingen is eigen aan de financiële instelling. Voor meer informatie hierrond is het aangeraden om de betreffende financiële instelling te contacteren. |
|
Tip |
Hoewel de financiële instelling een globale debitering van de rekening van de opdrachtgever zal uitvoeren, blijft het mogelijk om te vragen dat de rekeninguittreksels het detail van de betalingen uit de betalingsenveloppe hernemen. |