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BANK – 010

Enveloppes de paiements

SEPA : Paiements regroupés par bénéficiaire / collectifs

Quelle est la différence entre les options Regroupé par bénéficiaire et Paiements collectifs ?

L'option Regroupé par bénéficiaire est proposée lors de la création d'une enveloppe de paiements alors que les Paiements collectifs sont accessibles lors de la finalisation de cette enveloppe de paiements.

Bien que les deux options aient un impact sur le contenu du fichier de paiement envoyé à l'institution financière (également appelé fichier XML), elles affectent particulièrement le traitement comptable dans Sage BOB 50 de façon différente.

Quelques exemples sont développés dans ce document afin d'illustrer l'influence de ces deux options.

Regroupé par bénéficiaire inactif

A la création d'une enveloppe de paiements :

-   Chaque paiement est repris sur une ligne individuelle dans la partie supérieure de la Liste des paiements. Plusieurs paiements peuvent donc se présenter pour un même tiers.

-   Le Détail des transactions reprend, pour chaque paiement, la liste des écritures comptables à la base de ce paiement (facture et écritures réconciliées avec celle-ci).

 

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Après la finalisation de l'enveloppe de paiements au format SEPA :

-  Les numéros de réconciliation pour les documents payés n'ont pas été modifiés.

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Bon à savoir

En travaillant de la sorte, il sera encore possible d'effectuer des réconciliations individuelles par document. De plus, l'extrait de compte associé à cette enveloppe de paiements reprendra le paiement individuel de chaque document.

 

L'enveloppe de paiements finalisée au format SEPA (fichier XML) reprend ainsi chaque paiement individuellement. Il est donc possible qu'il y ait plusieurs paiements différents pour un seul tiers.

Regroupé par bénéficiaire est actif

A la création de l'enveloppe de paiements :

-   Une seule et unique ligne reprenant le total des documents à payer est présente dans la Liste des paiements.

-   Le Détail des transactions reprend tous les documents à payer et/ou écritures relatifs au tiers.

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Après la finalisation de l'enveloppe de paiements au format SEPA :

-   Tous les documents repris dans l'enveloppe de paiements par tiers ont le même numéro de réconciliation.

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Bon à savoir

En travaillant de la sorte, il ne sera plus possible d'effectuer des réconciliations individuelles par document. De plus, l'extrait de compte associé à cette enveloppe de paiements reprendra un seul montant pour le paiement de tous ces documents.

 

L'enveloppe de paiements finalisée au format SEPA (fichier XML) regroupe donc les paiements pour un même tiers, de sorte qu'une seule ligne soit présente par tiers.

Paiements collectifs actif

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L'option Paiements collectifs n'a aucune influence sur les écritures comptables dans Sage BOB 50. Elle affecte uniquement la finalisation d'une enveloppe de paiements au format SEPA (fichier XML).

La notion de Paiements collectifs n'est pas une notion propre à Sage BOB 50 mais au standard SEPA. Sage BOB 50 adapte le contenu de l'enveloppe de paiements (fichier XML) selon les normes SEPA. Ainsi, le paiement collectif (ou comptabilisation globale, ou encore BatchBooking) permet de spécifier à l'institution financière si le montant doit être débité globalement ou individuellement du compte donneur d'ordres).

Attention

Le traitement collectif des paiements est propre à chaque institution financière. Pour plus d'informations à ce sujet, il est nécessaire de prendre contact avec l'institution financière.

 

Bon à savoir

Bien que l'institution financière exécutera un débit global du compte donneur d'ordres, il est possible de demander que les extraits de compte reprennent les détails des paiements présents dans l'enveloppe de paiements.