BANK – 017
Une banque a la possibilité de spécifier les frais bancaires selon deux méthodes dans les fichiers d'extraits de compte MT940 :
• La transaction est renseignée en un seul montant, incluant le montant des frais bancaires. Les frais sont alors renseignés dans une communication "structurée";
• Les frais bancaires sont renseignés dans une transaction dédiée à cet effet.
Lorsque le fichier d'extraits de compte MT940 renseigne les frais bancaires selon la première structure, il convient alors d'activer la Comptabilisation individuelle des frais bancaires au niveau de la fiche du journal financier. Cette opération permettra, lors du traitement du fichier MT940 par les Transactions bancaires, de scinder le montant de la transaction en montant net de la transaction et en montant des frais bancaires.
Par contre, si le fichier d'extraits de compte MT940 reçu de la banque renseigne les frais bancaires selon la seconde structure, la Comptabilisation individuelle des frais bancaires ne doit pas être activée.
Pour connaître avec certitude la structure du fichier MT940, il est naturellement préférable d'appeler la banque et de leur poser la question.
Cependant, si la banque ne peut rapidement fournir cette information, il existe un moyen de le déterminer aisément dans Sage BOB 50 comme suit:
1. Accéder à la fiche du journal financier.
2. Activer la Comptabilisation individuelle des frais bancaires.
Comptabilité & Finance | Utilitaires | Configuration | Liste des journaux
3. Enregistrer les modifications apportées et quitter la fiche.
4. Forcer éventuellement le traitement du fichier MT940 par les Transactions bancaires si ce fichier figure déjà dans l'espace de travail.
- Accéder aux Options depuis les Transactions bancaires en utilisant le bouton 
.
- Forcer la relecture des extraits de compte grâce au bouton 
.
- Fermer les Options avec le bouton 
.
Comptabilité & Finance | WorKSpaces | Transactions bancaires | 
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Bon à savoir |
Cette opération ne doit pas être réalisée pour le(s) fichier(s) d'extraits de compte MT940 qui n'ont pas encore fait l'objet d'un traitement par l'espace de travail des Transactions bancaires et dont la structure utilisée pour la comptabilisation des frais bancaires doit être vérifiée. |
5. Visualiser le détail de l'extrait de compte à vérifier dans l'espace de travail des Transactions bancaires.
6. Interpréter le résultat comme suit:
- Désactiver la Comptabilisation individuelle des frais bancaires
Comptabilité & Finance | WorKSpaces | Transactions bancaires | Extraits de compte | En attente | Détail
En effet, le montant principal de la transaction a été éclaté en montant net et en frais bancaires par Sage BOB 50 : la ligne du montant total de la transaction (en caractères noirs) a été scindée en deux lignes en caractères gris. Cependant, le montant des frais bancaires apparaît déjà clairement dans le fichier (en caractères noirs). Il n'y a donc pas lieu de scinder le montant de la transaction précédente.
Il est donc nécessaire de désactiver la Comptabilisation individuelle des frais bancaires et de procéder à la relecture des extraits de compte comme expliqué au point 4 ci-dessus.
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Attention |
La désactivation de le Comptabilisation individuelle des frais bancaires est nécessaire pour un traitement comptable correct du fichier. |
- Garder l'activation de la Comptabilisation individuelle des frais bancaires
Comptabilité & Finance | WorKSpaces | Transactions bancaires | Extraits de compte | En attente | Détail
En effet, le montant net et le montant des frais bancaires (en caractères gris) qui proviennent du montant total de la transaction (en caractères noirs) ne sont pas suivis par une autre transaction (en caractères noirs) ayant le même montant que celui des frais bancaires comme c'était le cas dans l'exemple ci-dessus. L'activation de la Comptabilisation individuelle des frais bancaires est donc bien nécessaire.